Para Transferlerinde 400 Bin TL Üzerine Açıklama Zorunluluğu Başlıyor

Finansal Şeffaflık İçin Yeni Adım Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK), kayıt dışı
ekonomi ve yasa dışı bahis finansmanıyla mücadele çalışmaları kapsamında para transferlerine yönelik yeni bir düzenlemeyi hayata geçiriyor.
Finansal hareketliliğin takibini kolaylaştırmayı ve şeffaflığı artırmayı hedefleyen bu adım, belirli tutarın üzerindeki işlemler için açıklama girilmesini zorunlu kılıyor.
Alt Sınır 400 Bin TL Olarak Belirlendi Düzenleme hazırlık sürecinde daha önce 200 bin TL olarak planlanan alt sınır, yapılan teknik çalışmalar ve değerlendirmelerin ardından 400 bin TL'ye yükseltildi.
Yeni kurala göre, 400 bin TL ve üzerindeki tüm para transferlerinde göndericilerin işlem detayına dair bilgi vermesi gerekecek.
En Az 20 Karakter Şartı Uygulama kapsamında, belirlenen limitin üzerindeki transferlerde göndericilerin en az 20 karakterden oluşan bir açıklama metni girmesi zorunlu olacak.
Bu metin, transferin amacını ve mahiyetini belirterek denetim mekanizmalarına veri sağlayacak.
Söz konusu düzenlemenin 15 Mart itibarıyla bankacılık sisteminde devreye alınması planlanıyor.