Para Transferlerinde Yeni Dönem: 400 Bin TL Üzeri İşlemlere Açıklama Zorunluluğu

Yüksek Tutarlı Transferlerde Yeni Kurallar Türkiye’de kayıt dışı
ekonomi ve suç gelirleriyle mücadele kapsamında, bankacılık sistemi üzerinden yapılan para transferlerine yönelik denetimler sıkılaştırılıyor.
15 Mart 2026 tarihinden itibaren yürürlüğe girecek yeni düzenleme ile 400 bin TL ve üzerindeki para gönderimlerinde, işlem amacını belirten en az 20 karakterlik bir açıklama girilmesi zorunlu olacak.
Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) tarafından hazırlanan bu düzenleme; internet bankacılığı, mobil uygulamalar ve ATM'ler üzerinden gerçekleştirilen tüm işlemleri kapsıyor.
Gün içerisinde tek seferde veya parçalı olarak yapılan transferlerin toplamı 400 bin TL sınırını aştığında, sistem otomatik olarak kullanıcıdan detaylı bilgi talep edecek.
Kademeli Denetim ve Belge Zorunluluğu Yeni sistemde işlem tutarı yükseldikçe denetim ve belge yükümlülükleri de kademeli olarak artış gösterecek.
Belirlenen limitlere göre uygulanacak prosedürler şu şekilde sıralanıyor: 400 bin TL ve üzeri işlemlerde en az 20 karakterlik detaylı açıklama yapılması gerekecek.
2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki transferlerde 'Nakit İşlem Beyan Formu' doldurulması şart koşulacak.
20 milyon TL ve üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin resmi belgelerin ve ek bilgilerin sunulması zorunlu hale gelecek.
İşlem Güvenliği ve MASAK Denetimi Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) koordinasyonunda hayata geçirilen bu uygulama, bankacılık sistemindeki şüpheli para hareketlerinin daha etkin takip edilmesini hedefliyor.
Özellikle yasa dışı bahis finansmanı ve kayıt dışı para akışının engellenmesi amaçlanan düzenleme kapsamında, sunulan bilgilerin yetersiz bulunması durumunda bankalar transfer işlemini gerçekleştirmeme yetkisine sahip olacak.