Para Transferlerinde Yeni Dönem: 400 Bin TL Üzerine Açıklama ve Belge Zorunluluğu

Finansal Şeffaflık İçin Yeni Adımlar Türkiye'de kayıt dışı
ekonomi ve yasa dışı bahis finansmanıyla mücadele çalışmaları kapsamında para transferlerine yönelik denetimler sıkılaştırılıyor.
Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) tarafından hazırlanan yeni düzenlemeyle, transferlerdeki açıklama zorunluluğu sınırı 200 bin TL’den 400 bin TL’ye yükseltildi.
400 Bin TL Üzerine Açıklama Şartı 15 Mart itibarıyla uygulanması planlanan yeni sisteme göre; internet bankacılığı, mobil şubeler ve ATM'ler üzerinden gerçekleştirilen 400 bin TL ve üzerindeki transferlerde, göndericinin işlemin amacını belirten en az 20 karakterlik bir açıklama girmesi zorunlu olacak.
Bu kural, gün içinde tek seferde yapılan işlemlerin yanı sıra, parça parça yapılarak toplamda sınırı aşan transferleri de kapsayacak.
Milyonluk Transferlerde Belge Dönemi Düzenleme, transfer tutarı arttıkça yükümlülükleri de kademeli olarak artırıyor.
2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki işlemler için "Nakit İşlem Beyan Formu" doldurulması istenecek.
20 milyon TL’yi aşan transferlerde ise paranın kaynağına ilişkin resmi bilgi ve belgelerin sunulması zorunlu hale gelecek.
Bankalar, sunulan açıklamaların veya belgelerin yetersiz bulunması durumunda işlemi gerçekleştirmeme yetkisine sahip olacak.
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) koordinesinde yürütülen bu uygulama ile finansal sistemdeki şüpheli para hareketlerinin daha etkin takibi ve şeffaflığın artırılması hedefleniyor.